資金繰りに悩む経営者にとって、売掛金を素早く現金化できるファクタリングは強力な資金調達手段です。
中でも「ファクタリング審査SYSコンサルタント」で検索する方は、独自の審査基準を持つ株式会社SYSコンサルタントのサービス内容や審査の流れを知りたいと思っているのではないでしょうか。本記事では、同社の特徴や審査基準、手数料、利用者の評判などを最新の情報に基づいて解説します。
目次
ファクタリング審査SYSコンサルタントの概要
SYSコンサルタントは東京都に本社を構え、ファクタリング事業と助成金コンサルティング事業を展開する企業です。
経営者支援に特化した企業として、利用者目線でのサービス提供を重視し、幅広い業種の資金繰り支援に対応しています。独自の審査基準と柔軟な対応で、事業規模に関係なく資金調達のニーズに応えるのが大きな特徴です。
ファクタリングには、売掛債権を譲渡して資金を先払いで受け取る2社間ファクタリングと、取引先も交えた3社間ファクタリングなど複数の方式があります。SYSコンサルタントでは2社間・3社間の両方に対応し、オンライン完結型や介護報酬ファクタリング、診療報酬ファクタリングなど業界特有のサービスも提供しています。
また、最近注目を集める注文書ファクタリングにも対応しており、請求書が未発行の段階でも資金化が可能です。
SYSコンサルタントとは
株式会社SYSコンサルタントは、中小企業の資金繰りをサポートするために設立された独立系のファクタリング会社です。
企業経営に精通した専門スタッフが在籍し、助成金や補助金のコンサルティングも行っています。法人だけでなく個人事業主からの相談にも対応し、幅広い顧客層に信頼されています。
対応しているファクタリング形態
2社間ファクタリングは、取引先への通知や承諾が不要でスピーディーな資金調達ができるのが特徴です。機密性が高く、急な資金需要にも対応できるため、季節変動や売上減少に悩む企業に人気があります。
3社間ファクタリングは、SYSコンサルタント・利用企業・取引先企業の3者間で行う方式で、透明性が高く長期的な取引関係の構築に適しています。また、介護報酬・診療報酬ファクタリングは医療・介護事業者特有の資金繰りに対応し、オンライン完結型は来店不要で契約が完了するので多忙な経営者に向いています。
会社情報と沿革
SYSコンサルタントは、ファクタリング黎明期から多くの実績を積み上げてきました。
公式サイトの情報によれば、助成金コンサルティングを主軸にしつつ、経営者のニーズに応える柔軟なファクタリングサービスを展開しています。
近年は2025年時点での最新動向に合わせ、ITを活用したオンライン契約や電子書類の提出に対応し、急ぎの資金需要に迅速に応える体制を整えています。
SYSコンサルタントの審査基準と特徴
ファクタリングの審査では、企業の財務状況や取引先の信用状況が問われますが、SYSコンサルタントは形式的な財務指標だけに頼らず、事業実態や将来性を重視した審査を採用しています。
必要書類が揃えばほぼ100%の審査通過率を誇り、担当者が一貫してサポートしてくれるため、初めてファクタリングを利用する経営者でも安心して申請できます。
審査基準のポイント
SYSコンサルタントの審査では、売掛先の支払能力や請求書の正当性を確認しつつ、利用企業の事業継続性や成長性を評価します。
また、建設業や医療業など業種による特性も考慮し、業界ごとの資金繰り課題に即した評価を行うため、単純なスコアリング審査よりも柔軟性があります。事前に請求書や発注書のコピーを準備しておくことで審査がスムーズに進みます。
審査で重視される点
審査で重視されるのは、取引先との関係性や過去の取引実績、売掛債権の回収見込みなどです。2社間ファクタリングの場合は取引先に通知しないため、利用企業の信頼度が重要視されます。3社間ファクタリングでは取引先の承諾が必要なため、長期的な取引関係や透明性が評価されます。
その他、税金の滞納がないか、急激な売上減少がないかといった基本的なチェックも行われます。
審査を通過するためのコツ
スムーズに審査を通過するには、請求書や通帳のコピーを早めに準備することが大切です。必要書類は電子提出に対応しているため、スキャンや写真データでも対応できます。
また、審査担当者に事業内容や資金使途を正直に伝えることで、適切なプランを提案してもらいやすくなります。事業計画や将来の売上見通しなどを整理しておくと、審査担当者の理解が深まり、審査通過率が高まるでしょう。
申し込みの流れと必要書類
SYSコンサルタントの申し込みは、オンライン相談から入金まで全て非対面で完結するのが特徴です。担当者が一貫してサポートしてくれるため、初めてファクタリングを利用する場合でも安心です。
初回相談から契約までのステップ
まずは公式サイトや電話で問い合わせを行い、簡単なヒアリングを受けます。その後、請求書や売掛先情報など必要書類を提出して審査を受けます。必要書類が揃っていれば審査は最短30分で完了し、審査結果に問題がなければ契約手続きに進みます。
契約はオンラインで締結でき、電子署名に対応しているため印紙代や郵送の手間が掛かりません。契約後は最短2時間で入金が可能なため、急ぎの資金調達にも対応します。
提出する必要書類
基本的な必要書類は、請求書や売掛先との取引履歴を確認できる書類、入金予定日が記載された通帳のコピーなどです。案件によっては身分証明書や納税証明書、決算書など追加書類が求められることもあります。
3社間ファクタリングの場合は、債権譲渡通知書や取引先への承諾書なども必要となる場合があります。
オンライン対応とサポート体制
SYSコンサルタントでは必要書類の電子提出に対応しており、来店不要で手続きを進められます。担当者が電話やメールで随時フォローしてくれるため、疑問点があればすぐに相談できます。
また、全国対応を行っているため地方からの利用も増えており、遠方の企業でも対面せずにサービスを受けられるのが魅力です。
手数料・審査スピード・入金スピード
ファクタリングを利用する際は、手数料や入金までの時間が重要な判断基準になります。SYSコンサルタントは業界最安水準の手数料設定と迅速な入金対応で高い評価を得ています。
手数料の水準と仕組み
SYSコンサルタントの手数料は1%からの低水準で設定されています。売掛先の信用度や取引金額によって料率は変動しますが、独立系ファクタリング会社の中でも低い水準です。
手数料は売掛金から差し引かれる形で精算されるため、返済や金利負担は発生しません。期日を過ぎても追加の遅延損害金が発生しないのも安心材料です。
審査の所要時間
必要書類が揃っていれば審査は最短30分で完了します。ヒアリングや書類提出を午前中に行えば、その日のうちに資金調達が可能です。
審査時間は案件の規模や取引先の数によって変わりますが、事前に書類を準備しておけば数時間以内で完了する場合がほとんどです。
入金スピードと資金調達の迅速さ
契約締結後は最短2時間で入金されます。2社間ファクタリングの場合、取引先の承諾が不要なため、さらにスピーディーな資金化が可能です。
緊急の資金需要に対応するため、SYSコンサルタントは銀行振込に加えてオンライン送金にも対応しており、経営者は必要な資金を即日手に入れることができます。
SYSコンサルタントのメリットとデメリット
実際にサービスを利用する前に、メリットとデメリットを把握しておくことが重要です。SYSコンサルタントには、経営者にとって魅力的な点が多い一方で、注意すべきポイントもあります。
メリットの詳細
最大のメリットは資金化までのスピードです。必要書類が揃っていれば審査はほぼ通過し、最短2時間で入金されるため、季節変動や一時的な売上減少への対応が容易になります。
手数料が1%からと低水準であることも大きなメリットです。さらに来店不要の非対面契約により、忙しい経営者でも空き時間に手続きが完了します。
デメリットと留意点
手数料は審査状況や取引先の信用度によって変動するため、案件によっては他社より高くなるケースもあります。また、3社間ファクタリングでは取引先への通知が必要になるため、取引先との関係性によっては利用をためらう場合があります。
追加書類の提出が必要な場合には資金化までに時間が掛かることがあるため、余裕を持って準備することが望ましいでしょう。
向いている企業・向いていない企業
SYSコンサルタントのファクタリングは、急ぎの資金調達を必要とする中小企業やスタートアップ、個人事業主に向いています。
一方で、取引先との関係性を重視する企業や、手数料よりも銀行融資などの低金利資金を重視する企業には向かない場合もあります。資金調達の目的やコストを総合的に考えて選択することが大切です。
口コミ・評判から見る利用者の声
実際に利用した経営者の声はサービス選びの重要な参考になります。ここでは良い口コミと不安材料をそれぞれ紹介します。
良い口コミからわかる魅力
建設業を営む利用者の例では、対面せずに2?3時間で数百万円の資金調達ができたことに感謝する声がありました。銀行やビジネスローンの借り入れが難しい状況でも、電話で状況を説明し必要書類をメールで送るだけで資金化できた点を高く評価しています。
また、地方からの利用者も、東京まで行かずにオンラインで手続きが完結することや、担当者の親身な対応を評価しています。契約から入金までの早さと、手数料の透明性が高評価につながっています。
悪い口コミと不安要素
SYSコンサルタントに関する悪い口コミは2025年の時点でほとんど見当たりませんでした。ただし、手数料が案件によって変動する点や、追加書類の提出が必要になる場合がある点に不安を持つ声もあります。
不明点があれば事前に窓口に相談し、具体的な条件を確認することで不安を解消できるでしょう。
実際の活用事例
製造業の企業が、材料費の支払い増加で資金がショートしそうになった際にSYSコンサルタントを利用した事例があります。銀行融資では間に合わない状況でしたが、ファクタリングに切り替えたことで業者への支払いを滞りなく済ませ、受注した案件を継続できました。
また、IT企業が新規プロジェクトの運転資金調達に利用し、審査の柔軟性と迅速な入金のおかげで開発スケジュールを遅延せずに済んだ例も報告されています。
SYSコンサルタント利用時の注意点とQ&A
最後に、SYSコンサルタントを利用する際に知っておきたいポイントやよくある質問をまとめます。適切に理解しておくことで、サービスを最大限に活用できます。
他の資金調達方法との違い
銀行融資は金利が低い反面、審査に時間がかかり、担保や保証人が必要となる場合があります。ファクタリングは売掛金を活用するため、債務として扱われず、資金使途も自由です。また、リースやビジネスローンと比べても審査スピードが速く、短期の資金需要に適しています。
利用する際のチェックポイント
事前に取引先との契約書や請求書を確認し、債権が譲渡可能であるかをチェックしましょう。税金の滞納や商取引上のトラブルがあると審査が長引く原因になります。
また、資金調達の目的と必要額を明確にし、手数料率と手取り額を計算しておくことが大切です。
よくある質問と回答
Q：個人事業主でも利用できますか？
A：はい。SYSコンサルタントは個人事業主から中小企業まで幅広く対応しています。売掛金があれば審査対象となります。
Q：審査に落ちることはありますか？
A：必要書類が揃っていれば審査通過率は非常に高いですが、売掛先の信用状況や反社会的勢力との関係が疑われる場合などは利用できないことがあります。
Q：手数料の支払い方法は？
A：売掛金から手数料を差し引いた残額が入金されます。別途費用を支払う必要はありません。
まとめ
SYSコンサルタントは、経営者の資金調達ニーズに対して柔軟かつ迅速に対応できるファクタリング会社です。
1%からという低水準の手数料設定と、最短2時間での入金対応、高い審査通過率などメリットが豊富で、売掛債権を活用した透明性の高い資金調達手段を提供しています。
一方で、審査状況によって手数料が変動することや、3社間取引では取引先への通知が必要になる点には留意が必要です。
総じて、銀行融資やローンでは間に合わない短期資金需要に対して有効な選択肢となるでしょう。経営者は自社の目的や状況に合った形でSYSコンサルタントのサービスを活用し、資金繰り改善や事業拡大に役立ててみてください。